В системе реализована возможность ведения солидарных и резервных счетов вкладчиков, именных пенсионных счетов участников, учета поступлений, выплат пенсий, выкупных сумм и выплат наследникам, начисления инвестиционного дохода, расчета и учета налогов, индексации пенсий, проведения актуарных расчетов, оценки потоков платежей, формирования общей и специальной отчетности, связи проводимых операций с бухгалтерской программой.

Система позволяет в любой момент времени посмотреть остаток на каждом счете и все операции, проводившиеся с ним.

Программный модуль учета выплат позволяет автоматически печатать платежные поручения и ведомости в банк, формировать электронный файл для связи с системой клиент-банк.

Вы сможете промоделировать и настроить практически неограниченное количество пенсионных схем в зависимости от особенностей работы НПФ. Здесь предусмотрены как срочные, так и пожизненные пенсии.

Гибкая система настройки отчетов и типовых операций позволяет легко адаптировать систему под конкретные нужды НПФ, особенности налогообложения и возможные сценарии изменения законодательства.

Разнообразие выходных форм дает всю необходимую информацию, которая может Вам потребоваться - от выписок клиентам до широкого выбора отчетов за требуемый период. В программном комплексе уже имеется более 100 предварительно настроенных форм отчетов. Также можно самостоятельно создавать и редактировать выходные формы с помощью программ MS Excel или MS Word.

Система Vista Light рассчитана на небольшие и средние НПФ. Комплекс Vista реализован на основе технологии клиент-сервер и оптимально подходит для крупных НПФ. Функционально обе программы обеспечивают высокую степень адаптивности к специфическим особенностям НПФ.

Ввод учетных данных

В системе обеспечивается ввод, хранение и отображение данных по следующим категориям:

· сведения об участниках фонда;
· сведения об учтенных пенсионных договорах;
· сведения об операциях по пенсионным счетам;
· сведения об обязательствах фонда.

Во время исполнения программы на экране отображаются справочные данные о выполняемых операциях и обрабатываемых данных.

Программный комплекс имеет возможность адаптации к пенсионным схемам используемым фондом. Система обеспечивает ввод, хранение и отображение всех данных (включая операции по ведению пенсионных счетов), которые фонд должен учитывать в соответствии с правилами фонда.

Учет документов

Ведение учета договоров с вкладчиками юридическими лицами

Ведение учета договоров с вкладчиками физическими лицами

Регистрация документов: пенсионных оснований, распоряжений на приостановку выплат и др.

Ведение счетов

Для хранения информации о субсчетах в комплексе применяются карточки лицевых счетов.

На пенсионных счетах системы отражаются:

1). Поступления пенсионных взносов.
2). Начисления дохода.
3). Начисления и выплаты негосударственных пенсий
4). Начисления и выплаты выкупных сумм участнику (участникам), в том числе для перевода в другой фонд.
5). Перевод пенсионных обязательств между счетами внутри фонда.
6). Обязательства Фонда перед вкладчиками и участниками.

• Солидарные счета вкладчика

• Корпоративные счета участников
• Личные счета участников
• Счета учета средств по обязательному накопительному страхованию

Предусмотрено ведение общих счетов НПФ:

• Общий солидарный счет НПФ
• Счет учета целевых взносов вкладчика
• Субсчета учета резервов НПФ
• Счет учета страхового резерва
• И др.

Учет справочников системы

• Банки / расчетные учреждения
• Пенсионные схемы.
• Настройка параметров пенсионных схем
• Настройка вариантов пенсионных схем
• Курсы валют
• Таблица ставок доходности
• Ввод различных сценариев доходности
• Таблицы дожития
• Ввод различных вариантов таблиц дожития
• Ставки подоходного налога
• Настройка порядка выплат
• Признаки договора
• Наименование документов
• Наименование счетов

Предусмотрена возможность интеграции (совместимость) программного средства с другими программными средствами, применяемыми в информационных технологиях фонда.

• Экспорт данных
• Импорт данных
• Экспорт данных в бухгалтерию
• Обмен данными с бухгалтерией 1С

• Расчеты пенсий и взносов

Расчет обязательств

Выходные формы документов, получаемые с помощью программного средства, могут настраиваться по форме и содержанию.

Система обеспечивает формирование отчетов по следующим группам:

• Отчётность для вкладчиков, участников и застрахованных лиц.
• Внутренняя отчетность
• Внешняя отчетность;

• Формирование различных справочных документов
• Формирование отчетов и выписок
• Формирование договоров, пенсионных полисов, пенсионных книжек
• Расчеты пенсий и взносов

Программное средство обеспечивает возможность на основании введенных данных формирование внутренней и внешней отчетности.

• Итоговый отчет. Итоговый отчет по денежным средствам содержит ……. (отчетного периода по счетам регистров учета денежных средств),
• Отчет за период. Итоговый отчет по денежным средствам содержит ……. (входящие остатки, обороты за период и остатки на конец отчетного периода по счетам регистров учета денежных средств),
• Отчет о демографической ситуации. Итоговый отчет по демографической ситуации НПФ содержит …….
• Отчет по количеству договоров. Итоговый отчет по количеству договоров НПФ содержит …….
• Отчет об ожидаемых выплатах. Итоговый отчет об ожидаемых выплатах за период содержит …….
• Расчет потока платежей

• Специальные отчеты НПФ. Формирование отчета в соответствии с требованиями и в формате определяемом Уполномоченным федеральным органом.
• Итоговые отчеты о состоянии счетов
• Отчеты по участникам
• Состояние счетов вкладчиков
• Отчет по вкладчикам – предприятиям
• Отчет о демографической ситуации
• Отчет по вкладчикам и количеству договоров

Групповая выписка о движении счетов участников

В системе предусмотрена возможность настройки

• Список пользователей
• Разграничение доступа
• Доступ к пунктам меню
• Установка пароля
• Период отображения операций. Операционный день.
• Дополнительные параметры
• Настройка автоматического формирования номеров счетов
• и номеров договоров для различных типов нумерации
• Настройка на филиал
• Протокол работы пользователей
• Настройка типовых операций
• Настройка нетиповых операций
• Настройка загрузки операций из 1С

Система обеспечивает сохранность данных (в том числе и при вводе ошибочных данных или ошибочных действиях пользователя) и возможность архивирования информации на внешних носителях.

• Архивация баз данных
• Восстановление базы данных из архива
• Слияние БД (объединение баз данных)
• Актуализация
• Обмен данными с программой Enterprise
• Импорт баз данных
• Импорт взносов из клиент-банка
• Коррекция счетов
• Коррекция дат очередных выплат
• Упаковка и переиндексация БД
• Обнуление БД

• Журнал движения средств

• Проведение операций
• Перевод участников и слияние счетов
• Начисление инвестиционного дохода
• Регулярные выплаты участникам
• Настройка типовых операций

Журнал итоговых отчислений