Система автоматизации НПФ
Автоматизация деятельности пенсионных фондов Vista
В системе реализована возможность ведения солидарных и резервных счетов вкладчиков, именных пенсионных счетов участников, учета поступлений, выплат пенсий, выкупных сумм и выплат наследникам, начисления инвестиционного дохода, расчета и учета налогов, индексации пенсий, проведения актуарных расчетов, оценки потоков платежей, формирования общей и специальной отчетности, связи проводимых операций с бухгалтерской программой.
В системе реализована возможность ведения солидарных и резервных счетов вкладчиков, именных пенсионных счетов участников, учета поступлений, выплат пенсий, выкупных сумм и выплат наследникам, начисления инвестиционного дохода, расчета и учета налогов, индексации пенсий, проведения актуарных расчетов, оценки потоков платежей, формирования общей и специальной отчетности, связи проводимых операций с бухгалтерской программой.
Система позволяет в любой момент времени посмотреть остаток на каждом счете и все операции, проводившиеся с ним.
Программный модуль учета выплат позволяет автоматически печатать платежные поручения и ведомости в банк, формировать электронный файл для связи с системой клиент-банк.
Вы сможете промоделировать и настроить практически неограниченное количество пенсионных схем в зависимости от особенностей работы НПФ. Здесь предусмотрены как срочные, так и пожизненные пенсии.
Гибкая система настройки отчетов и типовых операций позволяет легко адаптировать систему под конкретные нужды НПФ, особенности налогообложения и возможные сценарии изменения законодательства.
Разнообразие выходных форм дает всю необходимую информацию, которая может Вам потребоваться - от выписок клиентам до широкого выбора отчетов за требуемый период. В программном комплексе уже имеется более 100 предварительно настроенных форм отчетов. Также можно самостоятельно создавать и редактировать выходные формы с помощью программ MS Excel или MS Word.
Комплекс Vista (iPension) реализован на основе технологии клиент-сервер и оптимально подходит для крупных НПФ. Функционально обе программы обеспечивают высокую степень адаптивности к специфическим особенностям НПФ.
Функциональные возможности
Ввод учетных данных
В системе обеспечивается ввод, хранение и отображение данных по следующим категориям: · сведения об участниках фонда;
· сведения об учтенных пенсионных договорах;
· сведения об операциях по пенсионным счетам;
· сведения об обязательствах фонда.
Система контролирует входные данные на допустимость, корректность.
Во время исполнения программы на экране отображаются справочные данные о выполняемых операциях и обрабатываемых данных.
Программный комплекс имеет возможность адаптации к пенсионным схемам используемым фондом. Система обеспечивает ввод, хранение и отображение всех данных (включая операции по ведению пенсионных счетов), которые фонд должен учитывать в соответствии с правилами фонда.
Учет документов
Ведение учета договоров с вкладчиками юридическими лицами
Ведение учета договоров с вкладчиками физическими лицами
Регистрация документов: пенсионных оснований, распоряжений на приостановку выплат и др.
Ведение счетов
Для хранения информации о субсчетах в комплексе применяются карточки лицевых счетов.
На пенсионных счетах системы отражаются:
1). Поступления пенсионных взносов.
2). Начисления дохода.
3). Начисления и выплаты негосударственных пенсий
4). Начисления и выплаты выкупных сумм участнику (участникам), в том числе для перевода в другой фонд.
5). Перевод пенсионных обязательств между счетами внутри фонда.
6). Обязательства Фонда перед вкладчиками и участниками.
Для изменения состояния субсчетов используются операции, регистрирующие поступления, выплаты, инвестиционные начисления, переход участников из одной категории в другую.
Предусмотрено ведение общих счетов НПФ:
Учет справочников системы
Предусмотрена возможность интеграции (совместимость) программного средства с другими программными средствами, применяемыми в информационных технологиях фонда.
Выходные формы документов, получаемые с помощью программного средства, могут настраиваться по форме и содержанию.
Система обеспечивает формирование отчетов по следующим группам:
Программное средство обеспечивает возможность на основании введенных данных формирование внутренней и внешней отчетности.
Настройка системы
В системе предусмотрена возможность настройки
Система обеспечивает сохранность данных (в том числе и при вводе ошибочных данных или ошибочных действиях пользователя) и возможность архивирования информации на внешних носителях.
2). Начисления дохода.
3). Начисления и выплаты негосударственных пенсий
4). Начисления и выплаты выкупных сумм участнику (участникам), в том числе для перевода в другой фонд.
5). Перевод между счетами внутри фонда.
6) Выплаты наследникам
В системе регистрируются дата операции; документ основание (первичный документ); сумма операции; наименование операции и др. параметры
Программный модуль учета выплат позволяет автоматически печатать платежные поручения и ведомости в банк, формировать электронный файл для связи с системой клиент-банк.
Вы сможете промоделировать и настроить практически неограниченное количество пенсионных схем в зависимости от особенностей работы НПФ. Здесь предусмотрены как срочные, так и пожизненные пенсии.
Гибкая система настройки отчетов и типовых операций позволяет легко адаптировать систему под конкретные нужды НПФ, особенности налогообложения и возможные сценарии изменения законодательства.
Разнообразие выходных форм дает всю необходимую информацию, которая может Вам потребоваться - от выписок клиентам до широкого выбора отчетов за требуемый период. В программном комплексе уже имеется более 100 предварительно настроенных форм отчетов. Также можно самостоятельно создавать и редактировать выходные формы с помощью программ MS Excel или MS Word.
Комплекс Vista (iPension) реализован на основе технологии клиент-сервер и оптимально подходит для крупных НПФ. Функционально обе программы обеспечивают высокую степень адаптивности к специфическим особенностям НПФ.
Функциональные возможности
Ввод учетных данных
В системе обеспечивается ввод, хранение и отображение данных по следующим категориям: · сведения об участниках фонда;
· сведения об учтенных пенсионных договорах;
· сведения об операциях по пенсионным счетам;
· сведения об обязательствах фонда.
Система контролирует входные данные на допустимость, корректность.
Во время исполнения программы на экране отображаются справочные данные о выполняемых операциях и обрабатываемых данных.
Программный комплекс имеет возможность адаптации к пенсионным схемам используемым фондом. Система обеспечивает ввод, хранение и отображение всех данных (включая операции по ведению пенсионных счетов), которые фонд должен учитывать в соответствии с правилами фонда.
Учет документов
Ведение учета договоров с вкладчиками юридическими лицами
Ведение учета договоров с вкладчиками физическими лицами
Регистрация документов: пенсионных оснований, распоряжений на приостановку выплат и др.
Ведение счетов
Для хранения информации о субсчетах в комплексе применяются карточки лицевых счетов.
На пенсионных счетах системы отражаются:
1). Поступления пенсионных взносов.
2). Начисления дохода.
3). Начисления и выплаты негосударственных пенсий
4). Начисления и выплаты выкупных сумм участнику (участникам), в том числе для перевода в другой фонд.
5). Перевод пенсионных обязательств между счетами внутри фонда.
6). Обязательства Фонда перед вкладчиками и участниками.
Для изменения состояния субсчетов используются операции, регистрирующие поступления, выплаты, инвестиционные начисления, переход участников из одной категории в другую.
- Солидарные счета вкладчика
- Корпоративные счета участников
- Личные счета участников
- Счета учета средств по обязательному накопительному страхованию
Предусмотрено ведение общих счетов НПФ:
- Общий солидарный счет НПФ
- Счет учета целевых взносов вкладчика
- Субсчета учета резервов НПФ
- Счет учета страхового резерва
- И др.
Учет справочников системы
- Банки / расчетные учреждения
- Пенсионные схемы.
- Настройка параметров пенсионных схем
- Настройка вариантов пенсионных схем
- Курсы валют
- Таблица ставок доходности
- Ввод различных сценариев доходности
- Таблицы дожития
- Ввод различных вариантов таблиц дожития
- Ставки подоходного налога
- Настройка порядка выплат
- Признаки договора
- Наименование документов
- Наименование счетов
Предусмотрена возможность интеграции (совместимость) программного средства с другими программными средствами, применяемыми в информационных технологиях фонда.
- Экспорт данных
- Импорт данных
- Экспорт данных в бухгалтерию
- Обмен данными с бухгалтерией 1С
- Расчеты пенсий и взносов
- Расчет обязательств
Выходные формы документов, получаемые с помощью программного средства, могут настраиваться по форме и содержанию.
Система обеспечивает формирование отчетов по следующим группам:
- Отчётность для вкладчиков, участников и застрахованных лиц.
- Внутренняя отчетность
- Внешняя отчетность;
- Формирование различных справочных документов
- Формирование отчетов и выписок
- Формирование договоров, пенсионных полисов, пенсионных книжек
- Расчеты пенсий и взносов
Программное средство обеспечивает возможность на основании введенных данных формирование внутренней и внешней отчетности.
- Итоговый отчет. Итоговый отчет по денежным средствам содержит ……. (отчетного периода по счетам регистров учета денежных средств),
- Отчет за период. Итоговый отчет по денежным средствам содержит ……. (входящие остатки, обороты за период и остатки на конец отчетного периода по счетам регистров учета денежных средств),
- Отчет о демографической ситуации. Итоговый отчет по демографической ситуации НПФ содержит …….
- Отчет по количеству договоров. Итоговый отчет по количеству договоров НПФ содержит …….
- Отчет об ожидаемых выплатах. Итоговый отчет об ожидаемых выплатах за период содержит …….
- Расчет потока платежей
- Специальные отчеты НПФ. Формирование отчета в соответствии с требованиями и в формате определяемом Уполномоченным федеральным органом.
- Итоговые отчеты о состоянии счетов
- Отчеты по участникам
- Состояние счетов вкладчиков
- Отчет по вкладчикам – предприятиям
- Отчет о демографической ситуации
- Отчет по вкладчикам и количеству договоров
- Групповая выписка о движении счетов участников
Настройка системы
В системе предусмотрена возможность настройки
- Список пользователей
- Разграничение доступа
- Доступ к пунктам меню
- Установка пароля
- Период отображения операций. Операционный день.
- Дополнительные параметры
- Настройка автоматического формирования номеров счетов
- и номеров договоров для различных типов нумерации
- Настройка на филиал
- Протокол работы пользователей
- Настройка типовых операций
- Настройка нетиповых операций
- Настройка загрузки операций из 1С
Система обеспечивает сохранность данных (в том числе и при вводе ошибочных данных или ошибочных действиях пользователя) и возможность архивирования информации на внешних носителях.
- Архивация баз данных
- Восстановление базы данных из архива
- Слияние БД (объединение баз данных)
- Актуализация
- Обмен данными с программой Enterprise
- Импорт баз данных
- Импорт взносов из клиент-банка
- Коррекция счетов
- Коррекция дат очередных выплат
- Упаковка и переиндексация БД
- Обнуление БД
- Журнал движения средств
2). Начисления дохода.
3). Начисления и выплаты негосударственных пенсий
4). Начисления и выплаты выкупных сумм участнику (участникам), в том числе для перевода в другой фонд.
5). Перевод между счетами внутри фонда.
6) Выплаты наследникам
В системе регистрируются дата операции; документ основание (первичный документ); сумма операции; наименование операции и др. параметры
- Проведение операций
- Перевод участников и слияние счетов
- Начисление инвестиционного дохода
- Регулярные выплаты участникам
- Настройка типовых операций
- Подробнее...